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[Roja 1176]

Am 19.7.2022 um 22:57 , Yolo schrieb:

auf der anderen Seite sehr positiv, dass du noch mit dem MSCI World mithalten kannst. Wobei ich als fairen Vergleich vielleicht eher folgenden nehmen würde: IE00B4L5Y983

Was ist denn der Unterschied oder warum ist das die fairere benchmark? 

[Yolo 3648]

vor 2 Stunden, Roja schrieb:

Was ist denn der Unterschied oder warum ist das die fairere benchmark? 

Weil ein Privatanleger wohl diesen kaufen würde und zumindest bei mir in PP ein großer Unterschied gemacht hat. 

[Roja 1176]

Ich verstehe aber den Unterschied zwischen den ETFs trotzdem nicht leider. 

[Yolo 3648]

vor 13 Stunden, Roja schrieb:

Ich verstehe aber den Unterschied zwischen den ETFs trotzdem nicht leider. 

Die Benchmark in PP ist kein ETF. 

[teedler 1493]

vor 9 Minuten, Yolo schrieb:

Die Benchmark in PP ist kein ETF. 

Doch, es ist der comstage MSCI World. Diesen hatte ich mal und habe ihn noch in PP als Wertpapier. 

[teedler 1493]

vor 14 Stunden, Roja schrieb:

Ich verstehe aber den Unterschied zwischen den ETFs trotzdem nicht leider. 

Es gibt quasi keinen, der "Core"-ETF von ishares ist nur eine bestimmte Serie, vergleichbar mit anderen MSCI Worlds. 

[teedler 1493]

Hier der Vergleich der beiden ETFs. Die Kurve des ishares liegt etwas höher, in einem gewissen Abstand. 

[Yolo 3648]

vor 26 Minuten, teedler schrieb:

Doch, es ist der comstage MSCI World. Diesen hatte ich mal und habe ihn noch in PP als Wertpapier. 

Stimmt, hatte ich anders im Kopf. Gerade den Screenshot nochmal angeschaut.

@Roja Unterscheiden sich hinsichtlich Tracking Difference, wird durch Gebühren und Art bzw. Können bei der Nachbildung des MSCI World beeinflusst. 

Wobei es in diesem Beispiel von teedler die Beiden eh sehr ähnlich performen 

Juli 26, 2022 bearbeitet von Yolo

[Roja 1176]

vor einer Stunde, teedler schrieb:

Es gibt quasi keinen, der "Core"-ETF von ishares ist nur eine bestimmte Serie, vergleichbar mit anderen MSCI Worlds. 

Ja, das meinte ich, deswegen war mir das unklar. Ich habe auf verschiedene ETF aus der Core Serie. 

[ToTheTop 6107]

Am 19.7.2022 um 18:32 , teedler schrieb:

Ich habe eine Aufteilung in Core/Satellite vorgenommen, da ich mein Depot etwas weniger schwankungsbreit aufstellen möchte. Blau sind für mich die No-Brainer-Positionen, also Core. Mit den pinken Stocks versuche ich eine Mehrrendite zu erzeugen.

Also erstmal Glückwunsch, dass du immer noch gleichauf mit dem MSCI World bist, auch wenn du dieses Jahr echt geblutet hast. Tut aber natürlich trotzdem weh wenn (zehn)tausende Euros innerhalb weniger Wochen weg sind. Kopf hoch!

 

Trotzdem mal ein paar kritische Gedanken zu deiner "Core/Satellite Strategie"...

Das ist immer noch das gleiche Hochrisiko-Tech-Portfolio aus deinem vorletzten Update. Du hast quasi nur manche Positionen in zartblau und manche in zartrosa gefärbt. Der Grundgedanke hinter Core/Satellite ist ein "stabiler" Kern und einzelne Satelliten (Sektorwetten/Einzelwerte/whatever) um noch ein wenig zusätzliche Rendite rauszuholen - weißt du ja selber. Ich seh nur halt keinen stabilen Core in deinem Portfolio. Dein "Core" besteht allein zu 2/3 aus Apple, Booking, Tomra und Fortinet. Das wäre vielen Anlegern wohl selbst als Satellite noch zu riskant. Apple ist geil - ohne Frage - aber auch immer noch seehehr sportlich bewertet, bereinigtes KGV von knapp 25. Historisch gesehen war Apple selten höher bewertet. Aber gut, sind ziemlich robust in diesen Tagen. 20% am Gesamtportfolio wären mir persönlich aber auch etwas viel.
Die 3 anderen genannten sind sehr interessante Aktien - ohne Frage. Booking ist aktuell sehr fair bepreist, Tomra und Fortinet ähnlich. Nur halt überhaupt nicht dafür geeignet das Portfolio irgendwie zu stabilisieren. Dafür muss man sich nur die ytd Performance ansehen. Und die 3 Werte machen nochmal fast 22% deines Gesamt-Portfolios (oder 1/3 des Core) aus.

Dazu dann nochmal fast 8% Pinterest im Satellite? Die sind katastrophal abgestürzt und haben immer noch ein 25er KGV. Mal zum Vergleich zwei Unternehmen die ihre Umsätze ebenfalls großenteils mit Werbung machen, aber noch viele zusätzliche Eisen im Feuer haben:

Meta: KGV von 14

Alphabet: KGV von 21

 

Wenn du schon von "No-brainer" schreibst, würde ich die Pinterest mal fix loswerden. Auch wenns schwer fällt weil die zwischenzeitlich über 100% im Plus war. Besonders Alphabet fänd ich persönlich viel interessanter. Wenn mich nicht alles täuscht kommen heute die Quartalszahlen von Pinterest. Ich würde vorher noch verkaufen. Mal sehen wie ich liege...  

 

Ja, ansonsten gibts natürlich viele coole defensive Werte, da kann man sich auch bei Yolo mal was abgucken. Aber wer will jetzt schon ne Coke kaufen mit nem höheren KGV wie Apple. Das ist verrückt.

Ich finde eigentlich knapp 80% deiner Titel interessant, nur die Allokation ist halt immer noch... mutig...waghalsig...seeeehr optimistisch  

 

 

Mal ganz konkret zu deinen aktuellen Käufen:

Am 25.7.2022 um 14:06 , teedler schrieb:

Ich traue mich gerade nicht an Einzelaktien ran [...]

Das Ziel ist aber, die Core-Positionen zu erhöhen und das Risiko etwas zu senken. 

Sparpläne stoppen und stattdessen jeden Monat fleißig nen All World Etf kaufen.
Naheliegendste und wahrscheinlich auch beste Lösung auf lange Sicht.

 

edit.

Zitat

Wenn mich nicht alles täuscht kommen heute die Quartalszahlen von Pinterest. Ich würde vorher noch verkaufen. Mal sehen wie ich liege...  

Umsatz trifft Erwartungen. Gewinn liegt 26% unter Erwartungen.
Aktie Aftermarket 20% rauf... 😁

Wer noch Tipps braucht, kann sich melden.

 

August 1, 2022 bearbeitet von ToTheTop

[Neo1 217]

Wo stehst du heute? 

[teedler 1493]

Ich antworte in den nächsten Tagen mal auf eure Posts, sorry, habs verschwitzt. Aber das Depot geht natürlich trotz Krise "to the Moon" 😉 

 

[Gast]

vor 18 Stunden, teedler schrieb:

Ich antworte in den nächsten Tagen mal auf eure Posts, sorry, habs verschwitzt. Aber das Depot geht natürlich trotz Krise "to the Moon" 😉 

 

But only with diamond hands.

[teedler 1493]

Hier das versprochene Update:

Das erste Bild zeigt die Depotzusammensetzung. Es hat sich hier nicht viel getan. Ich bin mit 18 % Apple sehr zufrieden. Booking würde ich nochmal überdenken, jedoch ist eine Aktie bei ca. 1900 Dollar, somit würde ein Kauf/Verkauf schon zu einer relativ gesehen großen Änderung im Depot führen.

Hier sind die All-Time-FIFI-Renditen (TTWROR) zu sehen. Mit Tesla hatte ich viel Spaß, habe die Position aber schon vor 1 Jahr deutlich reduziert.

Die nächste Abbildung zeigt die Performance seit Start im Jahr 2017. Ich liege immer noch knapp über den MSCI World.

Ich habe im Sommer 2022 nicht viel investiert, vermehrt habe ich es mir gut gehen lassen und relativ gesehen viel konsumiert - hier ein Gravelbike, da ein neues Handy, dann schön Essen gehen mit den HBs. In den nächsten Monaten werde ich jedoch meine Sparrate über 50% heben. Kredite wurden abbezahlt, und mein Gehalt ist sukzessive gestiegen. Außerdem wohne ich nach wie vor in meiner günstigen Stadtwohnung. Bei Umzug würde ich locker 300 EUR mehr für die gleiche Wohnqualtität zahlen.

 

Ab November werde ich monatlich investieren (von meiner Sparrate):

33% ETF auf den Nasdaq

33% Aktiensparplan: Danaher, Deere, Amazon, Apple, Alphabet, Microsoft, Home Depot, Mercadolibre, Nike, Thermofisher

33% ausgewählte Einzelaktien, entweder Unternehmen, welche ich bereits im Depot habe, und wo ich denke, es sei ein guter Zeitpunkt zum Kauf, oder Aktien auf meiner Watchlist

 

Watchlist:

Zalando, Aboutyou - Konsum ist gerade "günstig", da am Boden. Es könnte aber auch noch schlimmer werden. Ich warte.

Airbnb - Reisen, Home Office am Strand. Ich sehe da noch Potential.

Loreal - Ähhlich wie LVMH, Beauty, Luxus, wird immer laufen, letztlich wird die Welt als ganzes immer wohlhabender

 

Diesen Monat bekomme ich einen Bonus ausgezahlt, diese werde ich dann wohl direkt investieren. Ich denke an den All-In-Nasdaq ETF, verteilt auf 2 Käufe, glaube ich.

 

Also dann, frohes Investieren!

 

November 5, 2022 bearbeitet von teedler

[Neo1 217]

Aus deinem Depot werde ich nicht schlau. Die größten 5 Aktien entsprechen 50%; die größten 10 Aktien etwa 70%. Du hast nur Einzelaktien? ETF sind ja derzeit in Mode.

Auch würde ich gerne erfahren, warum du gerade in einen ETF auf den Nasdaq investieren willst? Ohne zu prüfen würde ich schätzen, dass fast alle deine jetzigen Aktien im Nasdaq gelistet sind.

Ich habe mir mit About You die Finger verbrannt und vor ein paar Wochen mit über 50% Verlust verkauft. Sporadisch besuche ich deren Webseite, habe bisher noch nie was dort gefunden und gekauft. Auch die Geschäftszahlen waren nicht gut. Würde ich also abraten. 😄 

[teedler 1493]

vor 32 Minuten, Neo1 schrieb:

Aus deinem Depot werde ich nicht schlau. Die größten 5 Aktien entsprechen 50%; die größten 10 Aktien etwa 70%. Du hast nur Einzelaktien? ETF sind ja derzeit in Mode. 

Auch würde ich gerne erfahren, warum du gerade in einen ETF auf den Nasdaq investieren willst? Ohne zu prüfen würde ich schätzen, dass fast alle deine jetzigen Aktien im Nasdaq gelistet sind.

Ich habe mir mit About You die Finger verbrannt und vor ein paar Wochen mit über 50% Verlust verkauft. Sporadisch besuche ich deren Webseite, habe bisher noch nie was dort gefunden und gekauft. Auch die Geschäftszahlen waren nicht gut. Würde ich also abraten. 😄 

Mein Depot ist in der Aufbauphase, klar ist da eine völlige Diversifikation nicht gewährleistet. Man kanns aber auch mit Diversifikation übertreiben: Es kostet auch Rendite, zu viele Positionen im Depot zu haben.

ETFs habe ich bisher noch 2017-2018 gehabt. Ich hatte mir angemaßt, besser zu performen als der MSCI World, deshalb halte nahezu ausschließlich Einzelaktien. Ich glaube jedoch, dass es ganz schwer wird, den NASDAQ zu schlagen. Letztlich ist Tech und IT, Digitalisierung doch die Zukunft.

Der NASDAQ ist gerade günstig, warum nicht zuschlagen? Was würdest du denn kaufen, wenn du gerade free Cash hättest?

[Neo1 217]

vor 58 Minuten, teedler schrieb:

Mein Depot ist in der Aufbauphase, klar ist da eine völlige Diversifikation nicht gewährleistet. Man kanns aber auch mit Diversifikation übertreiben: Es kostet auch Rendite, zu viele Positionen im Depot zu haben.

Ich teste derzeit parqet. Leider wird noch nicht alles korrekt angezeigt. Mit der Übersicht nach Sektoren, etc. ist es vielleicht auch was für dich, zu sehen wie das Depot nach anderen Parametern aufgebaut ist.

Zitat

Letztlich ist Tech und IT, Digitalisierung doch die Zukunft.

Ich habe mehr Value im Depot, weil ich den Aufschlag auf Tech und Grow in den letzten Jahren zu teuer fand. Ich stelle mir immer die Frage wie würde die heutige Welt "nur" mit Tech, IT, Digitalisierung aussehen? Schon morgens im Bad würde mir das Duschgel und die Zahnpasta fehlen, ganz zu schweigen von Wasser, Strom und Wärme. Nur weil jeder sagt dass darin liege die die Zukunft, der vergisst, dass das Bestehende auch oft notwendig ist.

Zitat

Der NASDAQ ist gerade günstig, warum nicht zuschlagen? Was würdest du denn kaufen, wenn du gerade free Cash hättest?

Also du würdest unabhängig von deinem jetzigen Depot in den Nasdaq investieren, auch wenn schon vieles vorhanden ist?

An deiner Stelle würde ich mir zunächst eine (grobe) Strategie überlegen. Tendenziell würde ich bei dir in den MSCI World investieren, vielleicht in andere Kontinente (aber kein Freifahrschein in Entwicklungsländer). Erstaunlicherweise bist du einer der Wenigen, die keinen Home Bias haben. Respekt!

November 5, 2022 bearbeitet von Neo1

[teedler 1493]

Am 5.11.2022 um 15:47 , Neo1 schrieb:

Ich teste derzeit parqet. Leider wird noch nicht alles korrekt angezeigt. Mit der Übersicht nach Sektoren, etc. ist es vielleicht auch was für dich, zu sehen wie das Depot nach anderen Parametern aufgebaut ist.

Danke für den Tipp. Ich teste das ggf. mal aus.

Am 5.11.2022 um 15:47 , Neo1 schrieb:

Ich habe mehr Value im Depot, weil ich den Aufschlag auf Tech und Grow in den letzten Jahren zu teuer fand. Ich stelle mir immer die Frage wie würde die heutige Welt "nur" mit Tech, IT, Digitalisierung aussehen? Schon morgens im Bad würde mir das Duschgel und die Zahnpasta fehlen, ganz zu schweigen von Wasser, Strom und Wärme. Nur weil jeder sagt dass darin liege die die Zukunft, der vergisst, dass das Bestehende auch oft notwendig ist.

Ich weiß worauf du hinaus willst. Klar, sind solche Unternehmen wichtig und verdienen Geld. Aber ich sehe da kein Kurspotential, bzw. es ist nicht meine Welt. Ich versuche Unternehmen zu finden/zu kaufen, welche große Burggraben haben und auch noch wachsen können.

Eine gute Firma zu sein, heißt nicht eine gute Aktie zu sein. Ich sehe ein, dass mein Depot ein erhöhtes Risiko hat. Ich bin aber fein damit. Außerdem habe ich auch andere Unternehmen drin, außer Tech: Booking, Disney, Starbucks, Nike... Hier werde ich noch etwas aufstocken.

Am 5.11.2022 um 15:47 , Neo1 schrieb:

Also du würdest unabhängig von deinem jetzigen Depot in den Nasdaq investieren, auch wenn schon vieles vorhanden ist?

Ja, ich sehe da gerade eine gute Chance, auch wenn ich es noch weiter übergewichten würde. Ich möchte im Depot einen höheren Anteil an ETFs haben, und ich starte da mit dem NASDAQ, ggf. kommt noch ein S&P mit rein, weiß ich aber noch nicht.

Am 5.11.2022 um 15:47 , Neo1 schrieb:

An deiner Stelle würde ich mir zunächst eine (grobe) Strategie überlegen. Tendenziell würde ich bei dir in den MSCI World investieren, vielleicht in andere Kontinente (aber kein Freifahrschein in Entwicklungsländer). Erstaunlicherweise bist du einer der Wenigen, die keinen Home Bias haben. Respekt!

Ich bin da eher skeptisch, ich würde nie eine China-Firma kaufen und sehe deutsche Firmen auch, bis auf Ausnahmen, eher schlecht aufgestellt.

[Yolo 3648]

Bin überrascht wie gut sich dein Depot auf einem längeren Zeitraum hält - sehr nice! Dafür wird zu einem großen Teil sicher Apple verantwortlich sein.
Bei mir sieht es leider deutlich schlechter aus.

Da du Technologie schon sehr stark mit Einzeltitel gewichtest, würde ich tatsächlich einen MSCI World / Vanguard All World ggü. einem Nasdaq 100 Index nehmen. 

[Roja 1176]

vor 21 Stunden, teedler schrieb:

Ja, ich sehe da gerade eine gute Chance, auch wenn ich es noch weiter übergewichten würde. Ich möchte im Depot einen höheren Anteil an ETFs haben, und ich starte da mit dem NASDAQ, ggf. kommt noch ein S&P mit rein, weiß ich aber noch nicht.

Ich habe ja keine Einzeltitel. Allerdings habe ich bei meinen ETFs sicher sehr viel USA und Tech drin. Selbst der MSCI world hat ja nicht gerade wenig davon drin. Der NASDAQ war vor der Krise meine zweitgrößte Position, jetzt aus bekannten Gründen nicht mehr. Der S&P500 ist mir sympathischer (ja, ich bin eine absolut rationale Investierende..:) 

Was ich aber damit sagen möchte: hätte ich deine Aktien im Depot, würde ich auf andere Sektoren und Länder bei einem ETF gehen. 

[teedler 1493]

Am 7.11.2022 um 13:30 , Yolo schrieb:

Bin überrascht wie gut sich dein Depot auf einem längeren Zeitraum hält - sehr nice! Dafür wird zu einem großen Teil sicher Apple verantwortlich sein.
Bei mir sieht es leider deutlich schlechter aus.

Da du Technologie schon sehr stark mit Einzeltitel gewichtest, würde ich tatsächlich einen MSCI World / Vanguard All World ggü. einem Nasdaq 100 Index nehmen. 

 

Am 7.11.2022 um 15:01 , Roja schrieb:

Ich habe ja keine Einzeltitel. Allerdings habe ich bei meinen ETFs sicher sehr viel USA und Tech drin. Selbst der MSCI world hat ja nicht gerade wenig davon drin. Der NASDAQ war vor der Krise meine zweitgrößte Position, jetzt aus bekannten Gründen nicht mehr. Der S&P500 ist mir sympathischer (ja, ich bin eine absolut rationale Investierende..:) 

Was ich aber damit sagen möchte: hätte ich deine Aktien im Depot, würde ich auf andere Sektoren und Länder bei einem ETF gehen. 

Ihr habt beide recht. Aber ich bevorzuge ein konzentriertes Portfolio. Da ich außerdem glaube, den MSCI World zu schlagen, macht es für mich keinen Sinn, diesen zu kaufen. Falls das mal nicht mehr klappt, kann ich diesen immer noch als Sparplan mit 100% meiner Sparrate monatlich kaufen. 

[Roja 1176]

Im MSCI world hast du halt eh auch ich glaube 70% USA und 20% Tech plus einige Aktien an erster Stelle, die du eh schon hast. Konzentriertes Portfolio, das heißt Risiko, aber natürlich auch Renditechance.
Ich finde, es spricht nichts dagegen, den parallel mit einem Teil zu besparen, auch wenn der Rest bei dir gerade gut läuft. Der läuft halt solide nebenher. 
Den Nasdaq gibt es gerade günstig, das stimmt und ein bisschen kaufe ich den auch noch weiter. Der S&P500 ist mir wie gesagt sympathischer, lief besser als der Nasdaq, wunderbare TER …

 

[Yolo 3648]

vor 3 Stunden, teedler schrieb:

 

Ihr habt beide recht. Aber ich bevorzuge ein konzentriertes Portfolio. Da ich außerdem glaube, den MSCI World zu schlagen, macht es für mich keinen Sinn, diesen zu kaufen. Falls das mal nicht mehr klappt, kann ich diesen immer noch als Sparplan mit 100% meiner Sparrate monatlich kaufen. 

Du gehst halt dann nochmal ein weiteres und somit höheres Risiko ein, weniger gut als der Gesamtmarkt zu performen. Verstehe zwar, dass du aufgrund deiner bisherigen Performance selbstbewusst bist, das kann sich aber auch wieder ändern. Ohne Tesla & Apple würde das doch ganz anders aussehen. Musste ich selber auch bitter erfahren, wie schnell sich beispielsweise ein Titel von 400% Plus zu 70% Minus bewegen kann.
 

Mir gefällt eine Core-Satelliten Strategie sehr gut. Basis ist der MSCI World bzw. Vanguard All World und du versuchst dann eine Überrendite mit Einzeltitel bzw. spezifischeren ETF zu erzielen. 

Nur als Denkanstoß, entscheidest du eh selber. Ich setze das selbst auch noch lange nicht ideal um und habe zu viele "Wetten" am laufen.

[teedler 1493]

vor 16 Stunden, Roja schrieb:

Im MSCI world hast du halt eh auch ich glaube 70% USA und 20% Tech plus einige Aktien an erster Stelle, die du eh schon hast. Konzentriertes Portfolio, das heißt Risiko, aber natürlich auch Renditechance.
Ich finde, es spricht nichts dagegen, den parallel mit einem Teil zu besparen, auch wenn der Rest bei dir gerade gut läuft. Der läuft halt solide nebenher. 
 Den Nasdaq gibt es gerade günstig, das stimmt und ein bisschen kaufe ich den auch noch weiter. Der S&P500 ist mir wie gesagt sympathischer, lief besser als der Nasdaq, wunderbare TER …

 

 

 

Klar, das Nasdaq lief in diesem Jahr besser, aber seit vielen Jahren überperformt er MSCI World und SP500. 

vor 13 Stunden, Yolo schrieb:

Du gehst halt dann nochmal ein weiteres und somit höheres Risiko ein, weniger gut als der Gesamtmarkt zu performen. Verstehe zwar, dass du aufgrund deiner bisherigen Performance selbstbewusst bist, das kann sich aber auch wieder ändern. Ohne Tesla & Apple würde das doch ganz anders aussehen. Musste ich selber auch bitter erfahren, wie schnell sich beispielsweise ein Titel von 400% Plus zu 70% Minus bewegen kann.
 

Mir gefällt eine Core-Satelliten Strategie sehr gut. Basis ist der MSCI World bzw. Vanguard All World und du versuchst dann eine Überrendite mit Einzeltitel bzw. spezifischeren ETF zu erzielen. 

Nur als Denkanstoß, entscheidest du eh selber. Ich setze das selbst auch noch lange nicht ideal um und habe zu viele "Wetten" am laufen.

Core-Satellite finde ich auch spannend. Aber ich würde eben nicht den World als Basis nehmen. Bin mir hier aber auch noch nicht ganz sicher. Ich mache mir mal meine Gedanken darüber. 

Ich bin jedoch völlig schmerzfrei und stoisch. Mir doch egal, ob mein Depot verliert, es ist nur eine Momentaufnahme und es ist nur Geld. 

Es ist nicht so, als dass nur Apple und Tesla zu Rendite geführt haben. Klar, aktuell bin ich mit vielen Werten unter Wasser, das sah aber auch schon mal anders aus. Wenn die Krise/Rezession in 1-2-3 Jahren vorbei ist, dann startet die Rakete erneut. Bis dahin kaufe ich günstig gute Firmen nach.

Aber du weißt ja, ich tue mich mit Value und Dividenden ganz schwer... 

[Roja 1176]

@teedler Stimmt , du hast recht mit dem Vergleich der drei bzw. ich habe mich vertippt. Ich hatte mal den World und S&P verglichen und das sollte sich darauf beziehen. Letztlich muss man sich ja wohlfühlen können mit der eigenen Strategie.
Ich habe ja auch keine Lust auf nur World, obwohl es rational nicht blöd wäre. Bin da aber mittlerweile auch echt entspannt im Vergleich zu den Anfangszeiten. Prinzipiell hätte ich auch Bock auf Aktien, wobei der Value Bereich mich mehr interessiert. Allerdings fehlt mir die Muße, mich da so reinzuarbeiten wie es nötig wäre.